Az ajánlatkérés előtt a vállalkozás helyzetét tisztázzuk
A digitális fejlesztés ötlete gyakran egy konkrét nehézségből indul: nehéz követni az ügyfelek megkereséseit, a rendelési adatokat kézzel másolják, vagy az üzleti szoftverek között nincs kapcsolat. Mielőtt a vállalkozás a DIMOP Plusz-1.2.3/A-24 keretében végleges ajánlatot kér, érdemes áttekinteni a jogosultságot és a finanszírozható projektméretet. Így a beszállítói egyeztetés már a vállalkozás tényleges lehetőségeire épülhet.
Az A-24 előkészítésében a cégadatok, a hivatalos digitális felmérés, a beszámoló és a korábbi támogatási ügyek együtt számítanak. Egyetlen kedvező adatból még nem következik a jogosultság. Az előminősítés ezeket az alapfeltételeket rendezi és jelzi a hiányokat; a részletes dokumentumvizsgálatot és a hitelbírálatot az MFB Pont Plusz végzi.
A vállalkozásméretet a kapcsolódó cégekkel együtt kell vizsgálni
A felhívás mikro-, kis- és középvállalkozásoknak teszi elérhetővé a konstrukciót a megengedett gazdálkodási formákban. A cégméret megállapításánál a partner- és kapcsolt vállalkozások adatai is szerepet kapnak. A saját alkalmazotti létszám ezért önmagában nem feltétlenül ad helyes minősítést. A tulajdonosi kapcsolatok és a pénzügyi adatok áttekintése még a költségterv összeállítása előtt szükséges.
Legalább egy teljes, lezárt üzleti évvel kell rendelkezni; a felhívás ezt beszámolóval alátámasztott, teljes éven keresztüli működéshez köti. Az előtársasági időszak ebbe nem számít bele. A gazdálkodási formát is a felhívás listájával kell összevetni: gazdasági társaságok mellett meghatározott szövetkezetek, egyéni cégek és egyéni vállalkozók is szerepelnek. A jogi forma pontos ismerete segít elkerülni, hogy a cégméret alapján túl korán tekintsünk egy jelentkezést megfelelőnek.
A megvalósítási helynek már bejegyzettnek kell lennie
A projekt magyarországi székhelyen, telephelyen vagy fióktelepen valósulhat meg, Budapestet is beleértve. A megvalósítási helynek a kérelem benyújtásakor legalább egy éve bejegyzettnek kell lennie. Egy újonnan kiválasztott iroda vagy műhely ezért önmagában nem elegendő, még akkor sem, ha a vállalkozás már régebb óta működik. Az előkészítésben a tervezett helyszín bejegyzési adatait kell ellenőrizni.
A felhívás egyetlen megvalósítási helyszín megadását engedi a támogatott kérelemben. Ha több üzlet, iroda vagy telephely működik, már a tervezésben meg kell határozni, melyikhez kapcsolódik a projekt. Az ajánlat, a bevezetési feladatok és az igazolások előkészítése így ugyanarra a helyre épülhet. A pontos cím és a hozzá tartozó cégnyilvántartási adatok a későbbi dokumentumok összeállítását is megkönnyítik.
A hivatalos digitális felmérés határozza meg a kiindulópontot
Az A-24 nagyon alacsony vagy alacsony digitális intenzitású vállalkozásoknak szól. A hivatalos felmérés több, a vállalkozás digitális működéséhez kapcsolódó szempontot vizsgál, és az eredményből állapítja meg a szintet. A kérelemhez az igazolás hitelesített változata szükséges. Ha a vállalkozás még nem végezte el a felmérést, az előminősítésben ezt hiányzó adatként kell kezelni, és a tervezést a felmérés eredményével kell pontosítani.
A felhívás 4. mellékletében alkalmazott mérésben a nagyon alacsony szint 0–5 pont, az alacsony szint 6–11 pont. A besorolás ellenőrzéséhez az igazolás pontszámát és szintmegnevezését együtt érdemes áttekinteni. Ha eltérő vagy nem egyértelmű adat szerepel, a dokumentumot kell tisztázni. A korábbi DIMOP pályázatból megjegyzett szint vagy egy általános céges önértékelés nem helyettesíti az adott kérelemhez szükséges bemeneti eredményt.
A kiinduló szint a vállalandó fejlődést is meghatározza. Nagyon alacsony szintről legalább alacsony szintet kell elérni, alacsony szintről legalább 1 pont növekedés szükséges. A beszállítóval ezért azt is meg kell beszélni, hogy a kiválasztott rendszer bevezetése és tényleges használata milyen mérési szempontokat teljesít. A projekt végén ezek alapján válik igazolhatóvá az eredmény.
Ugyanannak az üzleti évnek két pénzügyi adata szükséges
A teljes finanszírozás 3–20 millió Ft közé eshet, de két további pénzügyi korlát is érvényesül. Az összeg nem lehet több a bírálatot megelőző teljes, lezárt üzleti év üzemi eredményének tízszeresénél, és nem haladhatja meg az ugyanazon évi árbevételt. A hitel és a támogatás együttes összegét kell ezekhez mérni. A beszámoló más sorának vagy másik év adatának használata eltérő eredményre vezethet.
A könyvelőtől ezért pontosan ezt a két adatot érdemes bekérni, az üzleti év megjelölésével együtt. A tervezett összeg mellett legalább 10% saját forrást kell biztosítani az elszámolható projektköltséghez mérten. A kamatmentes hitel visszafizetése és a rendszer későbbi üzemeltetése szintén része a pénzügyi tervezésnek. Az előminősítésben megadható számok a korlátok ellenőrzését segítik, a finanszírozási döntéshez azonban a beszámoló és a részletes kérelem szükséges.
A korábbi A-24 és B-24 kérelmek állapota számít
Korábbi támogatás vagy már folyamatban lévő A-24 vagy B-24 kérelem akadálya lehet az újabb A-24 igénylésnek. Az előkészítésben ezért minden ilyen ügy állapotát át kell tekinteni. Ha több kérelem is volt, egyetlen elutasított ügyből nem következik, hogy a vállalkozás újra jogosult; a többi kérelem között lehet támogatott vagy még elbírálás alatt álló ügy is.
A felhívás külön kezeli az elutasító döntéssel lezárt és a döntés előtt visszavont kérelmeket. Ezek az esetek lehetővé tehetik az újabb benyújtást, de a körülményt hitelt érdemlően igazolni kell. A korábbi ügy száma, döntése és visszavonási dokumentuma ezért az előkészítéshez tartozik. A támogatói döntés után felmerülő visszalépést nem szabad automatikusan ugyanilyen kivételként kezelni.
Az állapot ismeretlensége további egyeztetést jelent. Ilyenkor az ügyet kezelő szervezettől vagy a meglévő dokumentumokból kell megtudni, hol tart a korábbi kérelem. Ez a lépés különösen hasznos, ha az előző ügyet más tanácsadó készítette elő, és a vállalkozásnál csak a benyújtás ténye maradt meg. A szükséges iratokat még az új költségterv véglegesítése előtt érdemes összegyűjteni.
A biztosíték és a projektkezdés is előzetes egyeztetést igényel
Az A-24 biztosítéki feltételei eltérnek a B-24-ben szereplő 50%-os fedezettségtől. A felhívás készfizető kezességet vagy a teljes finanszírozás 15%-át elérő, befogadási értéken számított fedezetet ír elő. A kezes személyére és a fedezet elfogadására részletes szabályok vonatkoznak; egyéni vállalkozónál az igénylőtől különböző természetes személy kezessége szerepel. A ténylegesen megfelelő biztosítékot az MFB-vel kell tisztázni.
A kölcsönkérelem benyújtása előtt megkezdett projekt kizárt. Meglévő ajánlat, megrendelés vagy szerződés esetén ezért meg kell vizsgálni a projektkezdés szabályait és a vállalt kötelezettségeket. Az előkészítéshez szükséges egyeztetésből nem következik, hogy már elindítható a kivitelezés. A sorrendet a finanszírozási kérelemhez igazítva kell meghatározni, mielőtt a vállalkozás végleges megrendelést ad.
Az előminősítés rendezett adatokat ad a következő döntéshez
A webes előminősítésben a cég és a kapcsolattartó adatai mellett a helyszín, a lezárt üzleti év, a digitális igazolás, a tervezett összeg és a korábbi kérelmek állapota szerepel. Az eredmény előzetes visszajelzés: megmutatja a látható eltéréseket és az ellenőrizendő hiányokat. A részletes ágazati, támogatási és hitelbírálati vizsgálatot ez nem váltja ki.
A hivatalos kérelem az MFB Pont Pluszhoz kerül, az aktuális nyomtatvánnyal és minden kötelező melléklettel. A hiánytalan előkészítéshez a dokumentumokat, a tényleges befogadási lehetőséget és a finanszírozási feltételeket beadás előtt kell ellenőrizni. Ha a vállalkozás kiinduló adatai már rendezettek, a következő egyeztetés a megfelelő digitális megoldásról és annak teljes bevezetési tartalmáról szólhat.
